金融理财特点有哪些

金融理财特点有哪些？很多人不知道金融理财是什么意思，以为就是简单的理财，其实还是有很大区别的，这里，就金融理财的特点和定义给大家具体说说金融理财的相关小知识。

（二）金融理财的特点

根据标准委员会对金融理财下的定义可以看出，金融理财主要有以下几个特点：

（1）金融理财是综合性金融服务，而不是金融产品推销。

（2）金融理财是由专业理财人士提供的金融服务，而不是客户自己理财。

（3）金融理财是针对客户一生的长期规划，而不是针对客户某个阶段的规划。

（4）金融理财是一个过程，而不是一个产品。

（5）金融理财的客户不仅仅局限于个人，还包括企业等组织。

金融理财

什么是金融理财？

中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会（Financial

Planning Standards Council of China，FPSCC ，以下简称标准委员

会）对金融理财下的定义是：金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户的财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。

金融理财与目前流行的个人理财有所不同：个人理财针对的是个人客户，理财工具通常既包括金融工具，也包括一些非金融工具；而金融理财针对的可能是个人客户，也可能是企业客户，理财工具则通常只有金融工具。

因此，从广义的角度来看，可以认为金融理财是指专业理财人员通过分析和评估客户各方面的财务状况，明确客户的理财目标，最终帮助客户制定出合理的、可操作的理财方案，使其能满足人生不同阶段或企业不同发展阶段的需求，达到个人或企业在财务上的自由、自主和自在。

以上就是金融理财特点和定义的介绍，相信大家对于金融理财相关的小知识也有了了解，看看金融理财是不是你想象的那样呢？

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