西南交通大学
《投资风险管理学》课程论文
题 目：工程项目建设中存在的风险及控制措施
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专 业：土木工程（工程管理）
教 学 点：
【摘要】本文从目前工程项目管理中面临的主要风险入手，对项目风险管理进行分析，面对竞争日益激烈的建筑行业，提高抵御风险能力，是目前建筑施工企业必须具备的基础条件，加强企业管理，增强防范风险意识，在激烈的竞争中得以生存和发展。
【关键词】工程项目、风险、控制措施
1前言
项目风险管理是指对项目风险从识别到分析乃至采取应对措施等一系列过程。他包括将积极因素所产生的影响最大化和使消极因素产生的影响最小化两方面内容，为了更好地达到项目的目标识别、分配、应对项目生命周期内的风险，使得潜在机会或汇报最大化、潜在风险最小化。
风险具有潜在性，人们不容易注意到风险的存在，才使得在事情发生时受到损失；风险具有客观性，每个项目都有风险，无时不在无处不在，因而风险是不能完全消除的，只能对其加以管理使得潜在风险最小化；风险具有主观性，针对每个人而言，对一个风险的认识大不相同，也许自己看来是很大风险，却在他人看来很小；虽然风险会受到特定环境的影响而发生变化，但是我们可以通过项目风险管理，可以去减少项目风险的不确定性，从而积极采取措施应对。
2工程项目面临的风险种类及成因分析。
2.1 设计单位引起的风险
一个工程项目的设计，正常设计可能需要近两个月，为了工作效率，加班加点一个月完成，这就会造成图纸上面的一些错误，进而对施工过程造成影响。某些设计单位责任心不强或者为了降低设计成本，设计不够完善，甚至有很大漏铜，当出现工程问题或工程事故时，设计单位推托，以工程施工质量不合要求为借口，将事故责任推给施工单位。还有对图纸进行设计变更时，设计单位不上心、不断的延时推脱。从而影响施工工程中的正常安排，导致施工进度延误，造成承包人工期推延和经济损失。
设计单位长期以来都是事、IE单位，没有风险意识。尽管现在开始向企业过渡，但仍然没有完全与所属行政部门完全脱钩，风险意识依然淡薄。
2.2 施工单位引起的风险
（1）职业责任的风险
施工人员特定的职业要求承担重大的责任风险，这种职业风险主要体现在：①施工质量责任。施工合同的质量控制涉及许多方面的因素，任何一个方面的缺陷和疏漏，都会使工程质量无法达到预期的标准。②经营管理不善引起的风险。有些项目负责人能力欠缺，责任心不强或私心太重，贪污受贿，管理混乱导致施工进度和工期的延误。并承担了违约责任，给施工单位的经济带来损失。
（2）施工单位和个人的不规范行为引起的风险
①一些施工单位因自身资质条件不符合招标项目要求的资质条件，会采取各种欺骗手段取得发包方的信任；②某些施工单位为了获得施工任务，采取行贿手段中标；③借用其他施工的资质证书，以其他施工单位的名义承揽工程等手段进行违法承包活动。④对施工任务进行转包、分包；⑤某些施工单位的施工人员是外来的兼职人员；⑥施工中工程不按照设计图纸进行施工，对施工工程中发现的设计文件和图纸有差错的，不及时向建设单位反应；⑦施工单位不按照设计要求，
施工技术标准和合同约定，对建筑材料、建筑构配件、设备和商品混凝土进行检验，未经检验或检验不合格的，不得使用；⑧施工单位不执行国家及行业规范和强制性标准。
2.3监理单位引起的风险
①未能预测工程风险及可能发生索赔的诱因，并制定出防范性措施，以至造成索赔事件的发生。②发现安全事故隐患未及时要求施工企业整改或者暂停停止施工。③为按规定签署工程质量验收意见，或者降低验收标准，出具虚假验收意见。④为能按合同规定的条件和要求监督各项事前准备工作，导致索赔条件的发生。⑤在施工过程中，未能及时答复施工单位提出的问题和一些配合要求。不能协调好各方面的关系，造成一些误会，进而引发索赔事件的发生。⑥在工程施工过程中，未能按合同规定及时对已完成工程量进行验收，及时向对方支付工程进度款，以至于造成违约。⑦还有些监理弄虚作假，以不正当手段取得监理证书，施工中由于不懂规范和施工工艺，胡乱监理。
2.4业主引起的风险
（1）业主不兑现合同承诺。有些业主在承包施工过程中，过分强调自己的权利而不履行应尽的义乌。例如，建筑工程中常驻地常遇到的征地、拆迁、场地平整，弯沉施工用水、点、路等工程问题，由于业主工作力度不大，使施工单位无法如期开工，由此造成有效工期紧张，人员大量窝工。
（2）业主不按规律办事。有些业主不遵循施工的客观规律，往往对施工单位提出不合理的要求，例如，要求投标低，质量高，工期短，搞“三边”工程、“献礼”工程等。施工单位由于迫于严峻的市场竞争，为求得生存，不得不勉为其难，不情愿的接受业主的苛刻要求。其后果不仅工程质量和工期难以保证，还可能给施工企业造成严重亏损。
（3）业主欺诈行为。有些业主为了降低工程造价，采用在招标设计图和工程量清单上故意减少工程量的办法，使得中标单位在施工中发现实际工程量超出设计工程量，而业主却找种种借口不调增工程量，使施工单位蒙受重大损失。
（4）行业欺行霸市。业主利用借建筑市场为“买方市场”这一市场优势，故意压低工程费用，而施工单位为了防止或减少亏损，只有降低工程质量，从而酿成很大的责任风险和信誉风险。另外，有些业主拖欠工程款，使得施工单位经营困难。
2.5 人员意外伤害风险和自然风险
由于施工过程中不安全的因素比较多，因而可能会发生人员伤害。此外，还有地震、火灾、山体滑坡、台风等不可预测的自然风险。
3采用措施，加强风险控制
3.1 合同签订措施
工程项目的合同分为总价合同，单价合同和成本加酬金合同。因此在合同签订时，选择合同类型应考虑以下因素：
（1）项目规模大小和工期长短。如果项目的规模较小，工期较短，则总价合同、单价合同和成本加酬金合同均可能性较大，因为这类项目风险较小，不可能预测因素少。总价合同仅适用于工程不太大且能精确计算、工期较短、技术不太复杂、风险不大的项目。
（2）项目的复杂程度。如果项目的复杂程度较高，则意味着：一是对施工单位的技术的水平要求高；二是项目的风险较大；因此施工单位对合同的选择权较
大，总价合同被选用的可能性较小。如果项目的复杂程度较低，则业主对合同的选择性有较大的主动性。
（3）项目的竞争情况。如果在某一时期和某地点，愿意承包项目的施工单位较多，则业主拥有较多的主动权来选择合同类型。如果愿意承包项目的施工单位较少，则施工单位拥有的主动权较多。
3.2 技术措施
（1）回避风险；即尽可能选择风险最低的方案，坚决杜绝选取高风险方案。
（2）承担风险;透彻了解风险，承担其后果，但承担风险必须恰当，如果风险过多，则应把部分风险转移给别的部门或者单位。
（3）控制风险：连续的判定工程项目的情况，制定可供选择的低风险方案，再监控其风险的反馈工程。
（4）转移风险：辨识与潜在风险的有关的领域并与其分担风险的过程，通过协调由风险最大的部门支付一定费用和代价。通过担保、费用刺激、承本加酬金价合同，将由于失策造成的损失由承制部门以某种方式的“代价”承担下来，这种“代价”可以的费用的增加，进度的延缓或产品性能的更改。
3.3 管理措施
（1）严格遵守国家法规，减少市场不规范行为的影响，并采取切实可行的措施，这是防范风险大基本保证。
（2）加强职工道德教育，防范由于职工的不规范行为带来的风险。
（3）强化质量管理，是保证工程质量，回避责任风险的基础。
（4）建立健全资金控制系统，完善职责分工及有关制度，落实责任。
（5）加强技术管理工作，严格按费用计划施工，防止资金失控。
（6）加大项目审计力度，特别要重视施工过程中的审计。
3.4 综合措施
（1）考虑业主利益，尊重业主。
（2）提高服务质量和企业信誉，使业主信任。
（3）做好合同管理工作。施工单位在合同签订前，首先要调查业主的资信，签订合同时要注意维护自己的利益，合同执行过程中一方面要严把合同，另一方面对业主违反合同行为要及时提醒和制止。此外，要注意业主对施工单位要求的变更，随时调整合同或重新签订合同，这是防范业主引起风险的重要手段。
3.5 实行专业分包，以转移风险
把部分专业性强的工程分包给具有相应资质的施工单位，这样既可以提高施工质量，也可以实现风险转移，或降低风险。
3.6 推行工程担保工程保险制度
工程担保和工程保险有利于转移、分散施工单位所承受的风险，能对工程事故进行及时合理赔偿，避免工程事故或一放违约而导致企业遭受经济损失，使业主和施工单位的利益得到保护。
参考文献：
[1]全国监理工程师培训考试教材《建设工程项目管理》
[2]全国监理工程师培训考试教材《建设工程投资控制》
[3]全国监理工程是培训考试教材《建设工程进度控制》
[4]全国造价工程师培训考试教材《工程造价管理基础理论与相关法规》