现金管理系统试题及答案

单选

1、现金管理系统营销产品,指根据与客户签订的协议,依据基础产品或(A )封装定制的,可直接服务于客户的应用产品。A. 组合产品 B. 功能产品 C. 定制产品 D. 系统产品

2、现金管理系归集指集团总部通过(C )方式,采用不同归集模式将各分/子公司资金划转到集团总部账户的现金管理方式。A. 实时 B. 日终 C. 逐级或顶级 D. 周期

3、现金管理系填平指集团总部根据各分/子公司账户透支情况,(B )统一将账户余额填补到零或一定金额的现金管理方式。A. 实时 B. 日终 C. 定时 D. 周期

4、(B )收到客户提交的现金管理系统使用协议及签约信息登记表等资料后,应严格审核,无误后及时完成相关签约信息维护。A. 一级分行资金结算部 B. 承办行 C. 总行资金结算部 D. 都可以

5、在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时,以(A )为索引,从核心业务系统(简称“CCBS ”)中读取相关账户信息,与人工录入的信息合成完整的现金管理信息,保存在现金管理系统中。A. 客户账号 B. 客户编号 C. 客户名称 D. 账户名称

6、客户在现金管理系统中注销后,如需再次使用现金管理系统,应(B )。

A. 重新启用 B. 按照新增客户重新申请 C. 无法启用 D. 无法新增

7、现金管理系统中集团客户管理机构可设置(C )管理机构。

A. 一个 B. 十个 C 、一个或多个 D. 多个

8、现金管理系统中集团客户每个管理机构只能设置(A )营销产品。不同的管理机构可设置相同的营销产品。A. 一种 B. 多种 C. 不同 D. 相同

9、账户层级维护是指在现金管理系统中建立各账户之间的(B )关系。

A. 资金调拨 B. 资金归集 C. 资金查询 D. 支付签约

10、现金管理系统资金填平采用(A )填平模式。

A. 目标余额 B. 余额比例 C. 余额取整 D. 固定金额

11、账户处于透支状态时,现金管理系统(B )进行资金归集。 A. 不允许 B. 不允许

12、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户为(A )。

A. 建行账户 B. 他行账户 C. 都可以

13、现金管理系统默认提供的角色种类有(D )项,各角色可根据实际情况设置多个操作员。

A.2 B.3 C.5 D.10

14、现金管理系统默认(B )级业务处理流程。A. 一 B. 两 C. 三 D. 十

15、现金管理系统可设置多级复核权限,最多可设置(D )级业务处理流程。

A. 一 B. 两 C. 三 D. 十

16、客户通过现金管理系统发起的汇款业务,由收、付款人开户行启动(B ),打印“中国建设银行电子转账凭证”。A. 现金管理系统 B.CCBS 系统 C. 都可以 D. 都不可以

17、现金管理系统客户编号规则为:现金管理系统+六位顺序号。该客户编号由(C )生成。

A. 客户自选 B. 手工编制 C. 系统自动 D. 都可以

18、现金管理系统的总行级客户由( A )资金结算部门负责定制营销产品。

A. 总行 B. 省分行 C. 二级分行 D. 支行

19、现金管理系统可按客户财务处理要求设置业务处理流程,那么系统最多支持( C )级复核流程。A.1 B.2 C.9 D.10

20、现金管理系统默认的业务处理流程为( B )级业务处理流程。A.1 B.2 C.9 D.10

21、通过现金管理系统,不能查看财资管理模块的以下哪项信息(D )。

A .账户实时余额 B .账户交易明细 C .利息积数 D .周期支付剩余额度

22、现金管理系统的登录网址是(C )

A .www.ccb.com B .http://cmbs.ccb.com C .https://cmbs.ccb.com

D .https://b2b.ccb.cn/

23、现金管理系统不支持以下哪种类型的周期归集功能(D )

A. 按天 B. 按周 C. 按月 D. 按年

24、现金管理系统客户端登录前需先安装( D )

A .简版签名通软件 B .E 路护航网银安全组件 C .网银盾管理工具 D .高级版签名通软件

25、现金管理系统客户端登录和交易的初始密码是( C )

A .abcdef B .888888 C .123456 D .111111

26、待开通互联互通后( B )日,维护人员可在现金管理系统后续维护企业操作员。

A .T+0 B .T+1C.T+2 D .T+3

27、下列说法错误的是(B )

A. 客户使用现金管理系统进行资金归集,可选择执行周期按天归集。

B. 客户使用现金管理系统进行资金归集,可选择执行周期按旬归集。

C. 客户使用现金管理系统进行资金归集,可选择执行周期按周归集。

D. 客户使用现金管理系统进行资金归集,可选择执行周期按月归集。

28、现金管理系统日终填平后,账户状态为(A )。

A. 只收不符 B. 只付不收 C. 收付款不受影响 D. 收付款均不能交易

29、现金管理系统客户系统管理员维护是指银行柜员在现金管理系统中为客户设置系统管理员。系统管理员主要负责本单位操作员管理、重置操作员密码、设置服务流程等事项。一个机构允许设( A )个系统管理员,在设置系统管理员时绑定网银盾。

A.1 B.2 C.3 D. 多个

30、下列关于现金管理系统业务流程设置应遵循规定,哪个是错误的。(C )

A. 系统默认两级业务处理流程,即录入+复核。

B. 系统可设置多级复核权限,最多可设置十级业务处理流程。

C. 同一种业务事项可设置多套业务流程。

D. 必须为所有业务流程步骤命名;每一步骤必须且只能选择某一机构作为该步骤的执行机构;每一步骤必须且只能选择一种金额控制方式(受金额控制或不受金额控制)。

31、现金管理系统实行(A )的客户服务及业务运行维护管理模式。

A. 7×24小时 B. 7×8小时 C. 5×24小时 D.5×8小时

32、现金管理系统使用网银盾号段为第四位以(C )开头

A. 0 B. 1 C. 8 D.9

33、下列关于现金管理系统哪个说法是错误的(C )

A. 单一客户只能设置一个管理机构。B. 集团客户可设置一个或多个管理机构。

C. 每个管理机构可以能设置多可营销产品。D. 一个管理机构范围内执行统一的资金划转方式、收费事项及日始日终执行方式。

34、现金管理系统中,增加、修改或取消管理机构(A )生效。

A. 实时 B.T+1 C.T+2 D.T+3

35、现金管理系统批量模式为(C)

A. 逐笔 B. 文件 C.A.B 和两者都支持 D. 以上都不对

36、对于现金管理系统基础产品、组合产品、营销产品,以下说法错误的是( C )。

A. 基础产品可以组合为营销产品B. 组合产品可以组合为营销产品

C. 营销产品可以分解为组合产品D. 基础产品可以组合为组合产品

37、现金管理系统产品定制中,正确的是( B )

A. 营销产品只适应一个客户B. 一个客户只能使用一种营销产品

C. 客户需求变化后,可以修改营销产品D. 只能由总行定制营销产品

38、现金管理系统可使用的接入方式包括( D )

A. 主机直联 B. 公网客户端 C. 专线客户端 D. 以上皆可

39、现金管理系统使用协议中不需要明确( D )

A 通讯接入方式 B 服务收费事项 C 提供的产品 D 客户等级

40、现金管理系统采用产品(功能)定制方式,以及时满足不同客户提出的业务需求,按产品功能不同,现金管理系统产品分为(C )类。

A.1 B.2 C.3 D.4

41、现金管理系统采用产品(功能)定制方式,以及时满足不同客户提出的业务需求,在现金管理系统提供的产品类别中最小标准的功能产品是(A )

A. 基础产品 B. 组合产品 C. 营销产品 D. 定制产品

42、现金管理系统客户上线可能涉及多个机构,其中客户开立银行结算账户的营业机构表述为(C )A. 协调行 B. 主办行 C. 承办行 D. 协办行

43、现金管理系统客户资金划转默认为(A )操作

A. 主动付款 B. 非签约付款 C. 签约收款 D. 第三方划款

44、公司类现金管理业务系统收入核算代码为(B )

A.562685 B.562680 C.560148 D.265199

45、现金管理系统营销产品编号由系统自动产生,系统生成的营销产品编号位数为(C )位

A.4 B.5 C.6 D.7

46、现金管理系统中的客户唯一标识为(C )

A. 客户名称 B. 客户账号 C. 客户编号 D. 合同编号

47、现金管理系统中建立各账户之间的资金归集关系的步骤为(C )

A. 分支机构维护 B. 账户参数维护 C. 账户层级维护 D. 账户登记

48、现金管理系统默认的流程设置为(B )

A. 单一流程 B. 录入+复核1 C. 录入+复核1+复核2 D. 无默认流程

49、现金管理系统网银盾的编号规则为(A )

A. 左面数第四位数为“8” B. 左面数第四位数不为“8” C. 右面数第四位为“8”

D. 右面数第四位数不为“8”

50、客户通过现金管理系统发起的汇款业务,由收、付款人开户行启动CCBS (A )交易,打印“中国建设银行电子转账凭证”A.9011 B.8方式 C.9方式 D.2700

51、客户使用现金管理系统办理集中代理收付业务时,由开户行启动CCBS (D )交易,打印“中国建设银行电子转账凭证”A.9011 B.8方式 C.9方式 D.2700

52、客户登陆现金管理系统客户端时,采用客户号方式登录时,客户号的位数为(C )位。(包含字母)A.9 B.12 C.14 D.16

53、客户通过现金管理系统进行“单笔汇款”业务时,当收款账户为他行账户时,客户未选择转账方式,系统将自动采取以下(A )方式处理。A. 同城 B. 异地 C. 大额支付系统

D. 小额支付系统

54、现金管理系统银行端中的手续费费率有1-总行标准费率维护;2-分行费率维护;3-分行优惠活动维护;4-客户约定费率维护,系统默认的费率执行顺序为(B )

A.1-2-3-4 B.4-3-2-1 C.2-1-4-3 D.4-2-3-1

55、现金管理系统手续费设置的生效日期为(B )

A. 复核成功当日 B. 复核成功的T+1日 C. 复核成功的T+2日 D. 复核成功的T+3日

56、现金管理系统最多支持的扣费账户有(C )个。

A.1 B.2 C.3 D.4

多选

1、使用现金管理系统的客户签订涉及资金划转的付款方账户,必须由付款方账户所有者出具《中国建设银行现金管理系统账户授权书》,明确资金调拨(ABCD )等业务权限。

A. 上收 B. 下划 C. 归集 D. 查询

2、集团客户总部及其分支机构分别与我行签订使用协议,应视为(C )客户管理,采用(B)使用现金管理系统。

A. 一点接入方式 B. 多点接入方式 C. 多个D. 一个

3、在现金管理系统中登记客户基本信息和账户信息时,经办人员应对系统反显的账户信息与客户提供的书面账户信息进行仔细核对,确保(ABC )等关键要素一致、正确。

A. 账号 B. 户名 C. 开户机构号 D. 金额

4、现金管理系统账户登记包括(BCD )。

A. 管理机构登记 B. 银行结算账户登记 C. 企业内部账户登记 D. 银企账户关联登记

5、除现金管理系统默认的(ABCD )之外,客户可根据账户管理需要,自行设定其他账户类型,用于对账户的分类管理。

A. 收入户 B. 支出户 C. 收支户 D. 查询户

6、现金管理系统客户可以通过(ABC )方式获取账户关注信息。

A. 主机直联 B. 邮件 C. 短信 D. 客户端

7、现金管理系统资金归集可采用(ABCD )等多种归集模式。

A. 目标余额 B. 余额比例 C. 余额取整 D. 固定金额

8、客户使用现金管理系统进行资金归集,可选择执行周期有:(BCD )。

A. 年 B. 月 C. 周 D. 天

9、现金管理系统批量模式为(ABC )。A. 逐笔 B. 文件 C. 两者都支持 D. 纸质文件

10、现金管理系统扣费分为(BD )方式。A. 手工扣收 B. 实时自动扣收

C. 周期自动扣收 D. 定时自动扣收

11、现金管理系统的支付签约包括和两种签约模式。(AC )。

A. 定向 B. 单向 C. 不定向 D. 多向

12、现金管理系统中默认的账户类型包括(ABCD )

A. 收入户 B. 支出户 C. 收支合用户D. 查询户 E. 备用户

13、现金管理系统的资金归集可采用等多种归集模式。(ABCD )

A .目标余额 B .固定金额 C .余额比例 D .余额取整

14、系统管理员主要负责本单位等事项。( ABC )

A .操作员管理 B .重置操作员密码C .设置服务流程 D .签约收款对外授权

15、现金管理系统中向客户收取的费用包括等。(ABCDE )

A .年费 B .交易结算手续费 C .现金管理服务费 D .短信服务费 E. 机具费

16、现阶段现金管理系统能实现以下哪种资金归集模式( AC )

A .全额周期归集 B .全额实时归集 C .部分周期归集 D .部分实时归集

17、现金管理系统产品可分为(ACD )等几大类。

A .基础产品 B. 组件产品 C. 组合产品 D. 营销产品

18、现金管理系统的收款管理产品包括(ABCDE )

A. 单笔签约收款 B. 批量签约收款 C. 非签约收款 D. 单笔代扣 E. 批量代扣

19、现金管理系统的支付额度设置的周期包括(AC )

A. 天 B. 周 C. 月 D. 年

20、现金管理系统的流动性管理产品包括(ABCD )

A. 周期归集 B. 单次归集C. 周期填平 D.. 额度设置

21. 现金管理系统管理机构设置应遵循以下规定:(ABCD )A. 单一客户只能设置一个管理机构。

B. 集团客户可设置一个或多个管理机构。C. 每个管理机构只能设置一种营销产品。不同的管理机构可设置相同的营销产品。D. 一个管理机构范围内执行统一的资金划转方式、收费事项及日始日终执行方式。

22、现金管理系统使用网银盾作为证书载体。网银盾作为重要物品,应严格按规定办理( ABCD )等手续A. 入库 B. 出库 C. 调拨 D. 出售手续

23、如果客户使用现金管理系统电子回单功能,在账户参数维护中至少需要维护(BC )

A. 是否允许CMS-WEB 查询到账通知 B. 是否允许CMS-WEB 查询对账单

C. 是否由CMS-WEB 打印回单D. 是否CCBS 集团客户总公司账户

24、现金管理系统中的资金归集的执行方式有(ABC )A. 天 B. 周 C. 月 D. 实时

25、客户通过现金管理系统进行“单笔汇款”业务时,当收款账户为他行账户时,客户可选择的转账方式有(ACD )A. 同城 B. 异地 C. 大额支付系统 D. 小额支付系统

26、客户通过现金管理系统进行“单笔汇款”业务时,对方账户的开户机构可以选择一下(ABC )方式。A. 开户行联行行号 B. 选择单位所在地 C. 手工输入收款人开户行 D. 三项同时选择

27、客户通过现金管理系统进行“单笔汇款”业务时,客户需要填写的要素中为必输项的为(ABC )。A. 收款人账号 B. 开户机构 C. 用途 D. 摘要

28、现金管理系统银行端维护步骤中需要复核的步骤有(AB )A. 客户登记维护 B. 支付签约

C. 企业操作员维护 D. 在CMP 手工登记出售给客户的U-KEY 的信息

判断

1、现金管理系统中,涉及资金划转的付款方账户,必须由付款方账户所有者出具《中国建设银行现金管理系统账户授权书》,明确资金归集、调拨、上收、下划、查询等业务权限。(√)

2、现金管理系统的集团客户只能设置一个管理机构,一个管理机构范围内可执行不同的资金划转方式、收费事项及日始日终执行方式。(×)

3、现金管理系统的每个管理机构只能设置一种营销产品。不同的管理机构可设置相同的营销产品。(√)

4、额度设置是指在现金管理系统中为客户设置账户支付限额、取现限额等信息,但账户的额度仅在现金管理系统有效,不能控制账户在柜面等其他渠道的限额。(×)

5、现金管理系统可对处于透支状态的账户进行资金归集。(×)

6、现金管理系统收款签约的付款方账户和收款方账户必须为建行账户,不允许为建行以外的他行账户。(√)

7、现金管理系统非签约收款的收款方、付款方必须为CMS 签约客户(√)

8、使用现金管理系统的代理财务公司支付功能,资金从财务公司的账户中对外支付,但对外提供的凭证、交易明细等信息中,付款账号均为成员单位信息(√)

9、使用现金管理系统的到账通知功能,查询付款方通过CMS 发起的付款,需要输入付款方提供的校验码(√)

10、现金管理系统可以实现无限层级的管理,目前比较常用的是2层级和3层级(√)

11、现金管理系统中的基础产品,是指行为客户提供的现金管理业务服务细化,是现金管理系统中最小标准的功能产品。(√)

12、现金管理系统每个管理机构可设置多种营销产品。不同的管理机构可设置不同的营销产

品。(×)

13、现金管理系统资金归集、资金填平只可以分别选择逐级方式。(×)

14、现金管理系统批量模式分为三种,包括逐笔、文件、两者都支持。(√)

15、对于一级分行内部的总行级客户或主机直联客户,开通现金管理系统必须上报总行进行审批。(×)

16、现金管理系统业务运行设置的岗位中,产品经理岗与产品主管岗不得由一人兼任。(√)

17、客户在使用现金管理系统的同时,不能再通过营业网点或其他渠道办理业务。(×)

18、通过现金管理系统办理的业务,仅可通过柜面核心业务系统打印的方式为客户提供“中国建设银行电子转账凭证”。(×)

19、现金管理系统发生异常账务,由信息技术部组织资金结算、营运管理、客户部门相关人员,分析查找原因,提出解决措施,按权限报经审批后及时处理。(×)

20、数字证书是存放用户身份标识,并对用户发送的指令进行数字签名的电子文件。客户终端和主机直联客户登录或发送指令到现金管理系统都需验证相关安全证书。银行端登录或发送指令时无需验证安全证书。(×)

21、银行端证书采用中国建设银行信息系统认证授权平台(简称UAAP )发放的证书,银行端证书以及用户接受UAAP 系统的统一管理。(√)

22、客户在现金管理系统中注销后,无法重新启用。(√)

23、单一客户可以设置多个管理机构。(×)

24、每个管理机构只能够设置一种营销产品,不同的管理机构必须设置不同的营销产品。(×)

25、一个管理机构范围内执行统一的资金划转方式、收费事项及日始日终执行方式。(√)

26、现金管理系统中,增加、修改或取消管理机构次日生效。(×)

27、只有在现金管理系统中登记的账户才有权办理账户查询、资金归集、填平、划转等业务(√)

28、注销现金管理系统签约客户时,只需要在客户登记维护中点击注销即可。(×)

29、系统默认的支付签约模式为不定向支付,无需维护。(×)

30、如不维护现金管理系统银行端中的支付签约环节,在其他签约均维护正确的情况下,客户只能够进行查询操作。(√)

31、现金管理系统可以实现客户资金的归集,当归集处于透支状态时,不允许进行资金归集。(√)

32、收款签约是指在现金管理系统中为客户建立由收款人主动从付款人账户直接扣款的签约关系,可以实现他行账户的收款签约。(×)

33、客户办理收款签约时,必须提供付款单位的账户授权书。(√)

34、如果客户需要检查批量代发账户的合法性,在现金管理系统银行端中无需维护明细账户维护,系统会自动完成。(×)

35、批量代扣业务必须进行明细账户维护。(√)

36、现金管理系统银行端提供10项默认的角色,各角色可根据实情情况设置多个操作员。(√)

37、现金管理系统银行端设置时,系统管理员维护为必须设置的项目。(×)

38、现金管理系统银行端设置时,企业操作员维护为必须设置的项目。(×)

39、一个机构只允许设置一个系统管理员。(√)

40、现金管理系统中的单笔主动收款服务可以设置多个业务流程。(×)

41、已经分配给操作员的网银盾可以进行“取消登记”操作。(×)

42、已经注销或已经过期的网易盾不能重新启用。(√)

43、客户在现金管理系统中做批量汇款交易时,以客户提交的批量汇款文件为准,客户手工

输入的总金额、总笔数可与批量汇款文件不一致。(×)

44、如果客户需要进行单笔代发业务,必须提交申请,由现金管理系统银行端操作员在银行端中的批量项目维护中维护“批量代发”。(√)

45、客户使用现金管理系统中的财资账户中查询通过财资管理进行归集账户的上存金额时可以查询历史上存金额。(×)

46、客户企业系统管理员可以修改企业操作员的密码。(×)

47、现金管理系统客户端中的日志只记录企业系统管理员和操作员的登录信息。(×)

48、客户使用主机直联方式的现金管理系统查询财资管理归集的账户余额等信息,银行端操作员必须在账户参数维护中设置“是否是CCBS 财资集团账户”等要素。(×)

49、客户在没有网银盾的情况下,仅可查询账户信息,无法进行账务性交易。(×)


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